Gennaio 29, 2023

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Il prestatore di criptovalute BlockFi presenta istanza di fallimento, citando l’esposizione a FTX

  • Il deposito segue settimane dopo il crollo di FTX
  • FTX elencato come creditore n. 2 di BlockFi
  • Bitcoin in calo di oltre il 70% dal picco del 2021

28 novembre (Reuters) – L’istituto di credito di criptovaluta BlockFi ha presentato istanza di protezione dal fallimento secondo il Capitolo 11, ha dichiarato lunedì, l’ultima vittima del settore dopo che l’azienda è stata danneggiata dall’esposizione allo spettacolare crollo dell’exchange FTX all’inizio di questo mese.

Il deposito in un tribunale del New Jersey arriva mentre i prezzi delle criptovalute sono crollati. Il prezzo del bitcoin, la valuta digitale di gran lunga più popolare, è sceso di oltre il 70% rispetto al picco del 2021.

“La ristrutturazione del capitolo 11 di BlockFi sottolinea i significativi rischi di contagio degli asset associati all’ecosistema crittografico”, ha affermato Monsur Hussain, direttore senior di Fitch Ratings.

BlockFi, con sede nel New Jersey, fondata dall’imprenditore fintech diventato cripto Zac Prince, ha dichiarato in una dichiarazione di fallimento che la sua sostanziale esposizione a FTX ha creato una crisi di liquidità. FTX, fondata da Sam Bankman-Fried, ha presentato istanza di protezione negli Stati Uniti questo mese dopo che i trader hanno prelevato 6 miliardi di dollari dalla piattaforma in tre giorni e l’exchange rivale Binance ha abbandonato un accordo di salvataggio.

“Sebbene l’esposizione dei debitori a FTX sia una delle principali cause di questa dichiarazione di fallimento, i debitori non devono affrontare la miriade di problemi che apparentemente devono affrontare FTX”, ha dichiarato la dichiarazione di fallimento di Mark Renzi, amministratore delegato di Berkeley Research Group, il consulente finanziario proposto per BlockFi. “Piuttosto il contrario.”

BlockFi ha affermato che la crisi di liquidità è dovuta alla sua esposizione a FTX tramite prestiti ad Alameda, una società di trading di criptovalute affiliata a FTX, nonché alle criptovalute detenute sulla piattaforma di FTX che sono rimaste intrappolate lì. BlockFi ha elencato le sue attività e passività tra $ 1 miliardo e $ 10 miliardi.

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Lunedì BlockFi ha anche citato in giudizio una holding per Bankman-Fried, cercando di recuperare azioni di Robinhood Markets Inc. (CAPPUCCIO.O) promesso come garanzia tre settimane fa, prima che BlockFi e FTX presentassero istanza di fallimento.

Renzi ha affermato che BlockFi aveva venduto una parte delle sue risorse crittografiche all’inizio di novembre per finanziare il suo fallimento. Quelle vendite hanno raccolto $ 238,6 milioni in contanti e BlockFi ora ha $ 256,5 milioni in contanti a portata di mano.

Lunedì, in una dichiarazione in tribunale, BlockFi ha elencato FTX come il suo secondo maggior creditore, con 275 milioni di dollari dovuti su un prestito esteso all’inizio di quest’anno. Ha detto che deve soldi a più di 100.000 creditori. La società ha anche affermato in una dichiarazione separata che prevede di licenziare due terzi dei suoi 292 dipendenti.

In base a un accordo firmato con FTX a luglio, BlockFi avrebbe ricevuto una linea di credito rotativa di $ 400 milioni mentre FTX aveva un’opzione per acquistarla fino a $ 240 milioni.

La dichiarazione di fallimento di BlockFi arriva anche dopo che due dei maggiori concorrenti di BlockFi, Celsius Network e Voyager Digital, hanno presentato istanza di fallimento a luglio, citando condizioni di mercato estreme che avevano portato a perdite in entrambe le società.

I prestatori di criptovalute, le banche de facto del mondo delle criptovalute, sono esplosi durante la pandemia, attirando clienti al dettaglio con tassi a due cifre in cambio dei loro depositi in criptovaluta.

I prestatori di criptovalute non sono tenuti a detenere riserve di capitale o di liquidità come i prestatori tradizionali e alcuni si sono trovati esposti quando una carenza di garanzie ha costretto loro e i loro clienti a sostenere ingenti perdite.

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La prima udienza di fallimento di BlockFi è prevista per martedì. FTX non ha risposto a una richiesta di commento.

ELENCO DEI CREDITORI

Il più grande creditore di BlockFi è Ankura Trust, che rappresenta i creditori in situazioni di stress e ha un debito di 729 milioni di dollari. Valar Ventures, un fondo di capitale di rischio legato a Peter Thiel, possiede il 19% delle azioni di BlockFi.

BlockFi ha anche elencato la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti come uno dei suoi maggiori creditori, con una richiesta di $ 30 milioni. A febbraio, una consociata di BlockFi ha accettato di pagare 100 milioni di dollari alla SEC e a 32 stati per saldare le spese relative a un prodotto di prestito di criptovalute al dettaglio che la società ha offerto a quasi 600.000 investitori.

Bain Capital Ventures e Tiger Global hanno co-guidato il round di finanziamento di BlockFi del marzo 2021, ha affermato BlockFi in un comunicato stampa rilasciato all’epoca. Entrambe le aziende non hanno risposto immediatamente a una richiesta di commento.

In un post sul blogBlockFi ha affermato che i suoi casi del Capitolo 11 consentiranno all’azienda di stabilizzare la propria attività e massimizzare il valore per tutte le parti interessate.

“Agire nel migliore interesse dei nostri clienti è la nostra massima priorità e continua a guidare il nostro percorso”, ha affermato BlockFi.

Nella sua dichiarazione di fallimento, BlockFi ha affermato di aver assunto Kirkland & Ellis e Haynes & Boone come consulenti fallimentari.

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BlockFi aveva precedentemente sospeso i prelievi dalla sua piattaforma.

In un deposito, Renzi ha affermato che Blockfi intende chiedere l’autorità per onorare le richieste di prelievo dei clienti dai conti dei portafogli dei clienti, in cui le risorse crittografiche sono tenute in custodia. Tuttavia, la società non ha rivelato i piani su come trattare le richieste di prelievo dagli altri suoi prodotti, inclusi i conti fruttiferi.

“I clienti di BlockFi possono alla fine recuperare una parte sostanziale dei loro investimenti”, ha affermato Renzi nel deposito.

ORIGINI

BlockFi è stata fondata nel 2017 da Prince, attualmente amministratore delegato dell’azienda, e Flori Marquez. Sebbene abbia sede a Jersey City, BlockFi ha anche uffici a New York, Singapore, Polonia e Argentina, secondo il suo sito web.

A luglio, Prince aveva twittato che “è ora di smettere di mettere

BlockFi nello stesso secchio/frase di Voyager e Celsius.”

“Due mesi fa sembravamo ‘uguali’. Chiudono e hanno perdite imminenti per i loro clienti”, ha detto.

Secondo un profilo di BlockFi pubblicato all’inizio di quest’anno da Inc, Prince è cresciuto a San Antonio, in Texas, e ha finanziato la sua istruzione universitaria presso l’Università dell’Oklahoma e la Texas State University con le vincite dei tornei di poker online. Prima di avviare BlockFi con Marquez, ha lavorato presso Orchard Platform, un broker dealer, e presso Zibby, un prestatore di locazione a riscatto che ora si chiama Katapult. (KPLT.O).

Marquez ha precedentemente lavorato presso Bond Street, una società di prestiti per piccole imprese che è stata trasformata in Goldman Sachs nel 2017, secondo Inc.

Reportage di Hannah Lang a Washington, Niket Nishant e Manya Saini a Bangalore ed Elizabeth Howcroft a Londra Reportage aggiuntivo di Dietrich Knauth, Montaggio di Megan Davies, Conor Humphries, Matthew Lewis, Anna Driver e Richard Chang

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